楽天証券から以下のように、メールでお知らせがきました。
2016年にNISA口座で買付された銘柄の非課税期間が今年で終了いたします。
お客様は、「つみたてNISA口座」を開設されているため、非課税期間を延長（ロールオーバー）するためには、「一般NISA口座」に区分変更手続きが必要です。
NISA口座で買付された商品の保有期間が5年を超える場合は、下記をご選択いただくことが必要となります。
（1）ロールオーバーする
2021年分のNISA買付可能枠を使用して、非課税期間を2025年まで延長する。
ロールオーバーする場合は、2021年はつみたてNISA口座の取引はできなくなります。
（2）ロールオーバーしない
非課税期間を延長せず保有を続ける場合は、自動的に特定口座（特定口座を開設していない場合は一般口座）に移ります。
お客様での手続きは不要です。
（3）非課税期間内に売却する
売却の受渡日が2020年内となるようにご注文ください。
とのこと。
私が2016年にNISAで買ってみたのは、画像一番上の、楽天みらいファンドなるもの。先進主要国、新興国、債権などに分散投資しているバランスファンドらしい。特に運用成績が良いわけではないとおもうけど、5年放っておけば1.5倍に成長してくれているのだ。
5年前は、投資に自信がなさすぎた。証券口座やら、NISAやらを開設しても、怖くて続けることができなかったけど。ほったらかしていると、優良ファンドは、ゆっくり膨らむんだという経験ができたから、自信になった。
今年から、積み立てNISAに変更し、基本のインデックスファンドに積み立て投資しはじめました。まだはじめたばかりなので、今からゆっくり膨らんでくれたらいいかなと思います。
NISAから、積み立てNISAに変更したので、NISA枠で購入したファンドは、ロールオーバーできません。米国個別株と同じ、特定口座で、課税されるようになりますが、しかたない。積み立てNISAの、長期積み立ては、NISAよりも魅力的。
こつこつゆっくり膨らんだ利益は、弱気相場にも強い！これからもコツコツ膨らませていきますよー
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